La réponse en bref
Identifier le symptôme
| Symptôme | Cause possible | Vérification et action |
|---|---|---|
| Code illisible | Échelle modifiée, contraste faible, image dégradée ou marge occupée | Mesurer 46 mm et la marge de 5 mm ; régénérer en qualité adaptée puis tester le tirage |
| Données refusées | Adresse K, champ obligatoire absent, couple compte-référence interdit | Décoder les données et comparer chaque groupe aux IG de la version utilisée |
| Référence incorrecte | Chiffre de contrôle faux, longueur erronée, mauvais compte | Comparer l’original, vérifier QRR/SCOR et l’association IBAN/QR-IBAN |
| Impression décalée | Ajustement automatique, marges ou bac incorrects | Imprimer à 100 %, mesurer la bande et examiner les perforations |
| Paiement non rapproché | Référence perdue, avis incomplet ou règle d’import inadaptée | Comparer facture, avis bancaire et journal du logiciel ; traiter l’exception sans dupliquer l’écriture |
Contrôler le compte et la référence
QRR exige un QR-IBAN ; SCOR et NON exigent un IBAN ordinaire CH/LI. La référence QR contient exactement 27 chiffres avec contrôle modulo 10 récursif et ne peut pas être entièrement nulle. SCOR commence par RF, deux chiffres de contrôle, puis 1 à 21 caractères alphanumériques. Un contrôle formel réussi ne prouve pas l’existence du compte ou l’identité de son titulaire.
Vérifier les données du code
- Adresse : type S depuis novembre 2025 ; champs structurés, pays et groupes obligatoires selon les IG.
- Monnaie : CHF ou EUR, en tenant compte des règles de la version appliquée et de la transition IG 2.4.
- Montant : format décimal du standard ; absence uniquement si votre cas prévoit un montant à compléter.
- Informations supplémentaires : respecter la capacité partagée de 140 caractères entre communication et informations de facture.
- Structure : en-tête SPC / 0200 / 1, lignes et groupes dans l’ordre prescrit, marqueur EPD à sa place.
- Encodage : jeu de caractères admis, correction M, croix suisse conforme en noir et blanc.
Contrôler la présentation
Comparez le PDF final au Style Guide : placement, récépissé, tailles, libellés, polices, zones vides et indications de découpe. Imprimez ensuite à taille réelle sur le support de production. Le scan d’un écran et la mesure d’une feuille répondent à des questions différentes.
Utiliser les outils SIX à bon escient
Le guide d’utilisation SIX décrit la validation à partir des données textuelles ou d’une image du Swiss QR Code dans les formats acceptés. Le résultat porte sur les contrôles annoncés par l’outil. N’assimilez pas ce rapport à une approbation bancaire générale ou à une certification automatique du PDF complet. Examinez la présentation et l’impression séparément. Vérifiez la syntaxe Swico S1 avec sa documentation et ses outils dédiés si vous l’utilisez.
Corriger une série déjà envoyée
Identifiez d’abord toutes les factures produites par le modèle défectueux et leur statut de paiement. Corrigez la cause, régénérez un échantillon et validez-le. Pour une facture déjà payée, ne créez pas une nouvelle demande de règlement. Pour une facture ouverte, coordonnez le renvoi avec le client et conservez le lien avec la facture initiale.
Conservez une référence valide si cela correspond à votre procédure. Si le compte ou la référence doivent changer, gardez une correspondance pour les paiements adressés aux anciennes coordonnées. Informez les équipes de relance afin d’éviter un double encaissement ou une relance injustifiée.